虽然4/7的北美财富管理机构（84%）相信，人工智能（AI）将在未来五年内改变其行业，但只有不到1/3的企业（28%）正在将其扩展到整个业务领域。
埃森哲调查了美国和加拿大财富管理公司的100名技术和业务C级高管发现，7/10的企业（72%）重点是通过概念的孤立证明来试验该技术或将其部署在目标业务组中。此外，4/7的受访者（85%）认为，财富管理领域对AI的承诺目前比实际情况有更多的炒作。
但是，财富管理机构愿意接受AI，因为4/5的受访者（79%）表示，他们渴望采用能够提高效率和增强功能的AI工具。这是在COVID-19的背景下提出的，病毒流行导致财富客户对高度数字化体验的需求不断提高，以及持续的收费压力和投资银行竞争的加剧。
但是，财富管理者可能低估了使用AI改变客户体验的长期价值。近2/3的受访者（65%）认为，人工智能可以为中层办公室或运营创造最大的长期价值；只有35%的受访者认为，它可以改善客户体验和参与度。
埃森哲认为人工智能对重塑财富管理具有巨大潜力：始终在线和量身定制的客户参与；更个性化的客户体验；动态和定制的产品建议；提高顾问的工作效率；和自动化以减少后台的成本。AI可以挖掘客户见解，从而产生可行的线索和机会，以帮助获得新客户、改善交叉销售并管理客户流失。
令人鼓舞的是，当被问及利用AI的好处时，3/5的受访者表示，他们使用该技术吸引新客户（62%）或提高客户服务（61%）。实际上，超过4/5的财富管理机构（84%）认为，明年可以通过AI工具改变客户体验。
埃森哲认为，顾问的日常活动中约有30%可以通过AI实现自动化。业界已经看到了其巨大的潜力，一半的受访者（49%）计划部署AI以自动顾问、会计和其他任务。
